تخيل أنك مستثمر ولديك رصيد كبير من المال على منصةٍ ما، ويشكل هذا الرصيد معظم رأس مالك، وفجأة وبدون مقدمات اختفت المنصة، ولا سبيل للوصول إليها؛ فكيف يمكن استرداد أموال التداول؟ الأمر ليس مشكلة تقنية، وتأكدت أنك وقعت فريسة لشركة محتالة؛ فما التصرف الصحيح في هذا الظرف؟ في هذه الحالة، أهم شيء هو عدم التعامل مع الموقف بانفعال أو إرسال أموال إضافية لمحاولة استعادة الحساب. فطريقة التصرف خلال الساعات والأيام الأولى قد تكون مهمة جدًا في الحفاظ على الأدلة وزيادة فرص استرداد أموال التداول.
خطوات مهمة للحفاظ على حقوقك
عند التعرض لمثل هذه المواقف فعليك أن تراعي مجموعة من الخطوات من أجل استرجاع أموال التداول من هذه الشركة. في البداية لايجب أن تفترض السيناريو الأسوأ، ولكن في الوقت نفسه عليك أن تكون حذرًا ومستعدًا له؛ لأن الوقت في هذه الحالة هو رأس المال البديل، وأهم هذه الخطوات:
أولًا: لا تفترض السيناريو الأسوأ بضياع المال
اختفاء موقع شركة التداول لا يعني تلقائيًا أن الأموال أصبحت غير قابلة للاسترداد. فقد يكون الموقع متوقفًا بالفعل بسبب مشكلة تقنية أو تحديث، وقد تكون الشركة قد غيرت نطاقها الإلكتروني أو نقلت خدماتها إلى منصة أخرى. وفي المقابل، قد يكون اختفاء الموقع جزءًا من عملية احتيال متعمدة. لذلك من المهم عدم القفز إلى النتيجة قبل جمع المعلومات. حاول أولًا الوصول إلى الموقع من جهاز آخر أو شبكة إنترنت مختلفة، وتحقق مما إذا كانت المشكلة عامة أم مرتبطة بجهازك. وإذا كانت الشركة تستخدم تطبيقًا للهاتف، حاول الدخول إليه أيضًا. لكن إذا وجدت أن الموقع والتطبيق معًا متوقفان، وأن حسابات الشركة على وسائل التواصل اختفت، وأن موظفيها لا يردون، فهنا ينبغي التعامل مع الأمر باعتباره مؤشرًا خطيرًا.
ثانيًا: اجمع كل الأدلة والبيانات
دائمًا ما ندعو المتداولين إلى حفظ البيانات بشكلٍ دوري؛ فهي الدليل الأهم على الإطلاق الذي يثبت صلة العميل بالمنصة، وهي الوسيلة الأهم في استرجاع أموال التداول من الشركات النصابة. فعليك أن تحتفظ بكل ما يثبت علاقتك بالمنصة بداية من أبسط المحادثات سواء كانت عبر البريد الإكتروني أو الواتساب. أو أي وسيلة تواصل تثبت مستحقاتك لدى الشركة. احفظ صورًا للشاشة توضح موقع الشركة إذا كان ما يزال ظاهرًا، ورابط الشركة حتى وإن توقف عن العمل. وكذلك كل ما يفيد أنك أرسلت أموالًا لهذه الشركة مثل الحوالات البنكية ورسائل المحافظ الإلكترونية، وكذلك احتفظ بإيصال التحويل والبيانات المصرفية للحساب الذي استقبل الأموال.
ثالثًا: لا تدفع المزيد من الأموال للشركة
إذا اختفت الشركة ثم عاد شخص للاتصال بك قائلًا إن بإمكانه إعادة فتح حسابك مقابل رسوم، تعامل مع الأمر بحذر شديد. قد يقول لك شخص ما مثلًا إن الحساب تم تجميده، وإن هناك رسوم فك التجميد، أو أن الشركة تحتاج إلى ضريبة قبل السحب، أو أن عليك دفع مبلغ إضافي للتحقق من هويتك. ربما تكون هذه حيلة إضافية لاستنزاف المزيد من الأموال منك، وبالطبع الكثير يقع في هذه الحيلة؛ لأن الشخص يكون متشبثًا بأي شيء لاسترجاع أموال التداول وهم يستغلون ذلك.
رابعًا: حاول تحديد الجهة التي استقبلت أموالك
هذه من أهم الخطوات التي لا ينبغي تجاهلها. فالشركة التي كنت تتعامل معها عبر موقع إلكتروني قد لا تكون هي نفسها الجهة التي استقبلت أموالك فعليًا. قد يكون الإيداع قد ذهب إلى شركة أخرى، أو حساب مصرفي باسم مختلف، أو شركة دفع إلكتروني، أو وسيط مالي، أو جهة أخرى. لذلك يجب مراجعة تفاصيل العملية المالية بدقة. إذا كان الدفع بالبطاقة، راجع اسم التاجر الظاهر في العملية. وإذا كان التحويل البنكي، راجع اسم المستفيد ورقم الحساب والبنك والدولة وتاريخ التحويل. وإذا استخدمت وسيلة دفع إلكترونية، احتفظ برقم العملية وكل بياناتها.
خامسًا: تواصل مع مزودي الخدمات المالية
في حالات الإيداع القريب قبل اختفاء الشركة عليك أن تسارع بالتواصل مع البنك أو الجهة المصدرة للبطاقة أو المحفظة الإلكترونية. عليك أن تشرح لهم كل التفاصيل وتعرض عليهم البيانات التي توصلت إليها؛ فربما تستطيع من خلالهم أن تسترد أموالك التي لم تصل بعد إلى حساب الشركة. حتى وإن ظهر أمامك أن العملية تمت فربما تأخذ بعض الوقت حتى تظهر في حساب الطرف الثاني. أما إذا كان التحويل البنكي قد تم منذ فترة، فقد تكون المسألة أكثر تعقيدًا، لكن الاحتفاظ ببيانات التحويل والتواصل مع البنك يظل خطوة مهمة.
استرجاع أموال التداول عبر المسار القانوني
بعد التأكد أن الشركة محتالة؛ فإن اختفاءها لا يعني ضياع مستحقاتك المالية، ويمكنك ملاحقة الشركة قضائيًا عبر المسار القانوني، ولكن عليك أولًا أن تجري بعض الأمور من أجل تعزيز موقفك القانوني، ومنها:
مراجعة جهات الرقابة المالية
لكل دولة جهات رقابة مالية تتابع سوق الأوراق المالية والاستثمار والتداول، يمكنك من خلال الجهة المختصة في الدولة المقر لشركة التداول أن تتأكد من بيانات الشركة بداية من العنوان الفعلي وصحة الترخيص. وهذه خطوة مهمة للغاية، وستعزز موقفك القانوني.
حرر بلاغًا لدى الجهات المختصة ووكل محامٍ مختص
بعد جمع البيانات والتأكد أن الشركة اختفت عن عمد، واستولت على مستحقاتك المالية عليك التوجه إلى الجهة المسؤولة في بلدك مثل جهاز الشرطة قسم الجرائم الإلكترونية وتحرر محضر ضد الشركة النصابة؛ للبدء في ملاحقتها قضائيًا.
ثم عليك أن تبحث عن محامي استرجاع أموال التداول؛ ليبدأ اتخاذ الإجراءات القانونية الضرورية، والتي تساهم في استرجاع أموال التداول من الشركات النصابة في أسرع وقتٍ ممكن. ويمكنك الاستفادة من خدمات شركة ضمان وخاصة الاستشارات المجانية من أجل استعادة أموالكم من الشركات الوهمية.
