أولًا: تحقق من سبب رفض السحب
على الرغم من إشارتنا أن تجميد الأموال يعد من أبرز سمات الشركات المتحتالة؛ لكن يجب التأني ومراجعة كل التفاصيل المتعلقة بسياسية الشركة، وعليك أن تراجع هذه الخطوات فقد يكون الأمر تقني بحث ويحتاج منك تزويد المنصة ببعض التفاصيل التي تؤكد صلتك بالحساب مثل:
- عدم اكتمال إجراءات التحقق من الهوية.
- وجود مستندات مطلوبة لم يتم تقديمها.
- عدم استيفاء شروط السحب المنصوص عليها في اتفاقية الحساب.
- وجود مشكلات تقنية مؤقتة.
قد يكون الأمر متعلق بالمسائل السابقة، وقد يتعلق بسياسات الشركة الخاصة بمعايير التداول، ولو تعلق الأمر بمعايير التداول واختراق العميل لها فحينها يصبح من الصعوبة استعادة الأموال خاصة في حالة موافقتك على شروط توفر فيها ما يؤكد زعم المنصة.
ثانيًا: احتفظ بجميع الأدلة
في حالة اتبعت التعليمات السابقة، وقدمت جميع ما يثبت ملكيتك للحساب، ولم تخترق أي بند من بنود التداول المنصوص عليها من قبل الشركة؛ ففي هذه الحالة عليك أن تبدأ في جمع البيانات؛ التي ستعتمد عليها في مسيرة استرجاع أموال التداول، وأهم هذه البيانات هي:
- طلبات السحب المقدمة.
- رسائل البريد الإلكتروني.
- المحادثات عبر تطبيقات المراسلة.
- لقطات شاشة للحساب ورصيدك.
- كشوف الإيداع والتحويلات.
- أي شروط أو وعود قدمتها الشركة عند فتح الحساب.
هذه البيانات ستكون الداعم الأول لك من أجل ضمان استرجاع أموالك في حالة لم تخالف سياسة منصة التداول، وعليك أن تضع في الحسبان أن المسار القانوني سيحتاج منك بعض الوقت؛ لذلك عجل بجمع هذه البيانات؛ لأن كل دقيقة ستشكل فارقًا معك.
ثالثًا: تواصل مع دعم الشركة واستفسر عن السبب
عليك أن تكون مستعدًا لأي حدث، وفي الوقت نفسه يمكنك أن تحسن الظن في البداية، وعليك أن تبادر بالتواصل مع دعم الشركة، وحفظك للبيانات هو خطوة استبقاية؛ فإذا كانت الشركة محتالة؛ فقد تحذف بياناتك عند التواصل معها؛ لذلك عليك أن تجمع البيانات وتحفظها أولًا، ثم تتواصل مع الشركة وتزودهم بما يلي:
- رقم حساب التداول.
- تاريخ طلب السحب.
- قيمة المبلغ المطلوب.
- طلب توضيح سبب الرفض أو التأخير.
احتفظ بنسخة من جميع المراسلات، فقد تكون ذات أهمية إذا تطورت المسألة إلى شكوى أو نزاع قانوني.
رابعًا: راجع تراخيص الشركة
خلال فترة انتظار رد الشركة على طلبك عليك أن تراجع تراخيص الشركة، وتتأكد من أنها شركة موثقة ومدرجة في السوق المالي للدولة محل الإقامة. وكل ما تحتاج إليه هو متابعة الجهات الرقابية والتواصل معهم ببيانات الشركة؛ للتأكد من مصداقية الشركة، والتأكد من:
- إدراج الشركة في جهة الرقابة المالية.
- رقم الترخيص.
- حالة الترخيص.
إذا تبين أن الترخيص غير صحيح أو أن الشركة غير خاضعة لرقابة جهة مالية معروفة، فقد يكون ذلك مؤشرًا يستدعي مزيدًا من الحذر.
خطوات مهمة من أجل استعادة أموال التداول
في حالة تأكدت من أن الشركة نصابة، وأنك لم ترتكب أي مخالفة تتعلق بسياسة الشركة؛ فعليك أن تكون حذرًا في كل خطوةٍ قادمة. فعملية استرجاع أموال التداول تحتاج منك إلى توخي الحذر والسرعة في نفس الوقت؛ وأهم هذه الخطوات:
أولًا: لا تدفع رسومًا إضافية دون تحقق
بعض الشركات النصابة تستغل الحالة النفسية للعملاء وتطالبهم بالمزيد من الأموال من أجل الإفراج عن مستحقاتهم المالية وهذه الرسوم تكون أحيانًا في صورة:
- رسوم إفراج عن الأموال.
- ضرائب مسبقة.
- رسوم مكافحة غسل الأموال.
- رسوم تفعيل السحب.
في بعض حالات الاحتيال، تُستخدم هذه المطالبات كوسيلة للحصول على أموال إضافية دون تنفيذ السحب. لذلك، لا تُحوّل أي مبالغ إضافية قبل التأكد من مشروعية الطلب.
ثانيًا: قدّم شكوى إلى الجهة المختصة
إذا كانت الشركة مرخصة، فقد يكون من المناسب تقديم شكوى إلى الجهة الرقابية التي تشرف عليها. أما إذا كانت الشركة غير مرخصة أو تبين أنها تستخدم بيانات ترخيص مزيفة، فقد يكون من المناسب أيضًا إبلاغ الجهات المختصة في بلدك لاتخاذ الإجراءات القانونية المتاحة.
ثالثًا: استشر محاميًا مختصًا في استرجاع أموال التداول
إذا كانت المبالغ كبيرة أو كانت الوقائع تشير إلى احتمال وجود احتيال، فقد يساعدك محامٍ مختص أو شركة خدمات قانونية مثل شركة ضمان في:
- تقييم موقفك القانوني.
- تحديد أفضل مسار للمطالبة بحقوقك.
- إعداد الشكاوى أو اتخاذ الإجراءات القضائية عند الاقتضاء.
عليك أن تبادر بالتواصل مع محامٍ في حالة وقعت ضحية لإحدى شركات التداوال النصابة؛ فهذه الشركات تعي جيدًا ثغراث تمكنها من خداع الكثيرين؛ فكن دومًا مستعدًا لهم وتداول بأمان تحت مظلة قانونية.
