أولًا: شركة التداول المرخصة
شركة التداول المرخصة هي شركة حصلت على ترخيص من جهة رقابية مالية معترف بها، وتلتزم بالقوانين المنظمة لعملها، مثل حماية أموال العملاء، والشفافية في تنفيذ الصفقات، والامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال. وهذه الشركات منتشرة في كل الدول وفي منطقة الخليج العربي، والتي تخضع للجهات الرقابية هناك، ومن أبرز الجهات الرقابية في العالم:
- هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)
- هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)
- هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)
- سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA)
- هيئة تنظيم الصناعة المالية الأمريكية (FINRA) بالنسبة لبعض الأنشطة.
ثانيًا: شركات التداول الوهمية؟
شركة التداول النصابة هي شركة تظهر على الساحة بشكلٍ مفاجئ وتدّعي أنها تقدم حلول استثمارية وخدمات تداول آمنة تدر مبالغ ضخمة على المتداولين، وقد تعتمد في حملاتها الإعلانية على أرقام ترخيص غير حقيقية ويتبين ذلك بعد الكشف عليها عبر التواصل مع الجهات الرقابية المختصة. وتهدف هذه الشركات إلى الاستيلاء على أموال العملاء دون وجه حق عبر الوعود الوهمية والادعاء على العملاء بمخالفة الشروط والسياسات وغيرها من الطرق البارزة في النصب والاحتيال.
ثالثًا: كيف تتحقق من الشركة قبل الإيداع؟
لا يكفي أن تعرف الفرق السطحي بين الشركتين، وعليك أن تتبع مجموعة من المعايير والخطوات؛ للتأكد من أن الشركة التي تتعامل معها شركة مرخصة وموثوقة. وعليك أن تتيقن أن حتى الشركات المرخصة قد تكون في وقتٍ شركة محتالة فبعض الشركات يبدأ بشكلٍ قانوني بغرض كسب ثقة العملاء ثم تبدأ بالاحتيال على المستخدمين. لكن في الحالة الثانية يمكن اتخاذ الإجراءات القانونية حيالها؛ نظرًا لأنها شركة معترف بها في السوق، وعلى عكس الشركات الوهمية التي يصعب تتبعها؛ لذلك عليك اتباع ما يلي من أجل التحقق:
تحقق من الترخيص بنفسك
لا تكتفي بالتسليم بأن الترخيص المعلن على موقع الشركة هو الترخيص الفعلي، وعليك أن تستفيد من الخدمات التي تقدمها الجهات الرقابية من خلال التواصل معها والتأكد من بيانات الشركة، وما إذا كانت مدرجة في السوق أم لا. فهذه الخطوة ستقطع الشك باليقين؛ فقد تلجأ شركة التداول النصابة إلى وضع صورة ترخيص مزيف من أجل كسب ثقة العملاء؛ فلكي تتأكد عليك التواصل مباشرة مع الجهة الرقابية في الدولة المقر للشركة التي تريد التداول معها والبحث ببيانات الشركة التي تشمل:
- اسم الشركة وعنوانها.
- رقم الترخيص.
- حالة الترخيص (ساري أو منتهي).
تأكد من تطابق البيانات
لا تتعجل عندما تبحث برقم الترخيص وتجده صحيح؛ فقد تلجأ شركة التداول النصابة إلى استخدام رقم ترخيص صحيح وموثق ولكن تابع لشركة أخرى؛ لذلك عليك أن تراجع البيانات التالية وتقارنها ببيانات الشركة التي ترغب في العمل معها:
- الاسم القانوني.
- عنوان المقر.
- الموقع الإلكتروني.
- وسائل الاتصال.
أي اختلاف بين هذه البيانات والبيانات المعلنة من قبل الشركة يؤكد على انتحال هوية شركة أخرى، وأن الشركة التي تريد العمل معها شركة محتالة أو وهمية، ويمكنك التواصل مع الجهة الرقابية وتزويدها بما توصلت إليه؛ لتفيد غيرك من المتداولين.
افحص القوائم التحذيرية
العديد من الجهات الرقابية سواء في منطقة الخليج العربي أو خارجها تنشر بشكلٍ دوري قوائك بالشركات الوهمية أو غير المرخصة؛ وتلك التي تنتحل صفة شركات رسمية. من خلال هذه القوائم يمكنك التأكد مبكرًا من مصداقية الشركة قبل الإيداع وبدء العمل معها.
اقرأ شروط السحب
عليك عند تسجيل حساب جديد في إحدى شركات التداول أن تراجع قسم الشروط والأحكام وخاصة بنود وشروط السحب؛ إذ تضع بعض الشركات شروطًا مجحفة تمكنها من الاستيلاء على المستحقات المالية للعملاء دون الرجوع إليهم بحجة انتهاك السياسات؛ فعليك أن تراجع هذه البنود بعناية وخاصة البنود التي تتعلق بــ
- الحد الأدنى للسحب.
- الرسوم.
- مدة تنفيذ السحب.
- متطلبات التحقق من الهوية.
في حالة لم تجد هذه البنود، أو وجدتها مبهمة سيكون هذا مؤشرًا لك على أن الشركة ربما تكون من الشركات المحتالة، أو تتحين الفرصة المناسبة من أجل الاستيلاء على أموال العملاء.
ابحث عن تقييمات وتجارب المستخدمين
يمكن الاطلاع على آراء العملاء عبر مواقع المراجعات أو المنتديات المتخصصة، مع التعامل بحذر؛ فبعض التقييمات قد تكون غير موثوقة أو مدفوعة. لذلك عليك أن تتابع بشكلٍ دوري كل تقييمات العملاء، وتجاربهم السابقة مع الشركة، ولا تجري خلف الوعود البرّاقة، أو الصور التي تظهر معدلات أرباح عالية من خلال التداول مع شركة معينة؛ فهذه الطرق الإعلانية من أبرز سمات الشركات الوهمية، التي تبحث عن عملاء جدد.
رابعًا: بعد البدء في التداول عليك ألا تتوقف!
لا تظن أن التأكد عبر هذه المراحل سيكون كافيًا لحفظ أموالك، فكما أشرنا سابقًا أن بعض الشركات تكون موثوقة ومرخصة، ولكنها تنتظر الوقت المناسب من أجل الاحتيال على أموال العملاء. لذلك لا تترك مجالًا للصدفة، وعليك متابعة أخبار المنصة بشكلٍ دوري، وأن تطلع على الشروط والأحكام بشكلٍ دوري حتى لا تقع ضحية الثغرات القانونية. وفي حالة وقعت في شباك إحدى محاولات الاحتيال فإن استرجاع أموال التداول من هذه الشركات ممكن من خلال الشركات القانونية المختصة مثل شركة ضمان، التي تعمل من خلال فريقها على استعادة أموال المتداولين الذين خسروا حقوقهم بسبب سياسات الشركات المحتالة. كل ما عليك أن تراعي حفظ البيانات التي تخص التداول بداية من بيانات الشركة، وتفاصيل الحساب، وعمليات التداول، والمعاملات المالية بأوقاتها لأنها ستكون السبيل نحو استعادة الأموال.
